Сегодня мы с Вами поговорим про переводы денег с карты на карту

Еще полтора года назад №6-ФЗ «О внесении изменений в часть первую Налогового кодекса РФ» наделил налоговую очень большими полномочиями по контролю за переводами денег между физическими лицами. Налоговики получают инфу от банков обо всех вкладах и счетах физлиц. И с нее начинают рассчитывать налогооблагаемую базу.

Ранее, еще когда все было тихо-мирно, банк мог отказать налоговой, ссылаясь на банковскую тайну, то сейчас эту тайну можно нарушить при выполнении следующих условий:
Если в отношении физлица или юрлица и его контрагентов проводится проверка. Например, ты чистый и святой ИПшник, и у тебя есть заключенный с кем-то договор, но этот «кто-то» что-то нехорошее мутит, то жди, что и тебя могут рассмотреть под лупой.
Если из другой страны есть запрос на проверку. Но запросы в этом случае могут исходить из тех стран, с которой у России заключено соглашение по налоговой линии.

⚠Если случаются эти ситуации, то налоговая может не просто запросить информацию о переводах, но и все ********* (доверенности на распоряжение счетом; паспорта всех лиц, имеющих право распоряжаться денежными средствами на счете; образцы подписей; оттиски печатей; личные данные; информацию о бенефициарах и выгодоприобретателях и т.д. и т.п. – все, чем располагает банк о тебе). Срок предоставления – 3 рабочих дня.

Какие переводы могут не облагаться налогом?
✅Любая сумма, полученная в порядке дарения, в том числе, путем перевода на банковскую карту. Причем «дарение» можно осуществлять независимо, родственники ли вы между собой или нет. Тут важно четко указывать назначение платежа. Если это очень значительная сумма, то налоговая может спросить об источниках. Это касается только ДАРИТЕЛЯ, а не получателя.
✅Переводы между членами семьи или между другими родственниками;
✅Переводы между собственными счетами;

Если налоговая найдет необоснованные платежи при дарении (например, не найдется тот самый даритель), то будут доначислены налоги по полной ставке (а именно НДФЛ – 13%).

Какие переводы могут привлечь налоговиков?
Если гражданин с небольшим официальным доходом приобретает дорогостоящее имущество: жилье и транспорт.
Регулярные поступления на карту при отсутствии официального трудоустройства. Одинаково подозрительные регулярные переводы.
Перевод свыше 600 тыс. рублей. Все, что переводят между собой физлица на эту сумму, автоматически подпадает под контроль Росфинмониторинга. Характер операции и ее причина не важны (например, снятие или зачисление) – в любом случае сразу ты под лупой. Возможно, даже будут заморожены денежки.

♀По итогу какие операции физлиц подозрительны?
– крупные покупки при малом зачислении средств;
– резкое увеличение оборотов по счету;
– нетипичная операция;
– поступление средств от юрлица и скорое снятие (1-2 дня)
– поступление средств от разных источников (более 600 тыс. рублей за 1 раз)

Осторожнее ребята) а то будете как Блиновская и другие блохеры.