Финансовая разведка серьезно взялась за контроль над биткоином. Так ли это?

РосФинМониторинг активно развивает свою систему «Прозрачный блокчейн». Сейчас разрабатывается модуль мониторинга и анализа криптовалютных транзакций с использованием биткоина. Подрядчиков выступает структура Рамблера.

Однако, ждать чуда от этой программы все-таки пока не стоит, хотя декларируется, что это чуть ли не победа над анонимными платежами в биткоинах.

Подробности работы системы «Прозрачный блокчейн» не раскрываются, но мы попробуем представить, как это будет работать.



Транзакции в Bitcoin или Ethereum осуществляются в публичном блокчейне и являются общедоступными. Сервисы РосФина будут собирать статистику по движению цифровых активов для ее анализа. Например, уже сейчас без труда можно выяснить IP адрес отправителя, по которому можно понять его местонахождение.

Дальше включаются аналитические алгоритмы, которые будут отслеживать косвенные признаки, например, по времени транзакции можно предположить часовой пояс плательщика, ведь ночью люди обычно спят, а днем работают.

Затем подключаются дипломатические каналы и связи с финансовыми разведками иных стран, которые будут сливать информацию на их стороне, в том числе, получая от бирж.
Все эти прямые и косвенные признаки будут анализироваться системой и строить некие предположения и цепочки транзакций.
Нам кажется, что система пока выглядит сыровато, ведь просто анализ журнала транзакций публичного блокчейна не принесет результата.

Например, чтобы прочесть платеж через зарубежную биржу, РосФину надо обратиться в органы фин разведки той страны, что она запросила у биржи данные об операции и пользователе, а затем передала полученные сведения нашим. Зная, как «быстро» работают такие каналы связи, ни о какой оперативности не может быть и речи.

По такой же схеме будет получаться информация о реальном IP плательщика от зарубежных *** сервисов, ведь мало кто из преступников сидит в сети по своим IP адресом.
Одновременно, не забываем про напряженные отношения с рядом стран, которые могут не отвечать на запросы нашей фин разведки.

С какими еще проблемами может столкнуться РосФинМониторигнг при мониторинге криптовалютных транзакций?

Даже в среде публичного блокчейна можно запутать следы транзакций, используя различные миксеры и тумблеры. А еще, помимо публичного блокчейна, есть непубличные (анонимные) блокчейны и так далее (кто в теме, тот знает еще пару-тройку надежных вариантов).

Мы думаем, что создаваемая РосФинМониторингом система «прозрачного блокчейна» пока еще в стадии зарождения и мало на что способна. Лица, *****ающие деньги через анонимные криптовалюты, могут легко эту систему обойти, используя стандартны средства защиты (миксеры, зарубежные биржи и ***).