Виды афер на рынке криптовалют и как их разпознать

Виды афер на рынке криптовалют

В то время как умные головы создают технологии, которые в корне меняют финансовые отношения, злоумышленники ведут свои игры, охотясь за вашими монетами. Скамеры (аферисты) придумывают хитрые аферы (скам) для обмана инвесторов. Вот наиболее распространенные.

Майнинговые скамы
Пользователь получает выгодное предложение, в котором компания предлагает отправить ей монеты, чтобы она заработала для него баснословные деньги. Когда незадачливый инвестор покупается, псевдокомпания исчезает вместе с его деньгами.

Как распознать майнинговые скамы
1. Большинство компаний облачного майнинга принимают биткоины, PayPal и кредитные карты. Если компания принимает только биткоины, возрастает вероятность скама. Причина — платежи в биткоинах нельзя отменить.

2. Компания, предлагающая бесплатные пробные версии, особенно при запросе платежной информации, скорее всего, является мошенником.

3. Применяется схема Понци.

Поддельные кошельки
Как только пользователь откроет такой кошелек и переведет на него свои активы, все деньги из него исчезают. Часто имена поддельных кошельков похожи на названия настоящих. Как, например, в случае с Electrum Pro, скопировавшим имя подлинного кошелька Electrum. Кстати, фальшивые Electrum Pro появились и пропали на настоящих сайтах загрузки.

Как быть
1. Используйте только официальные кошельки и загружайте их с сайтов проектов. В случае с BTG это не помогло, но это исключение из правил, в котором виноваты сами разработчики.

2. Для долгосрочного хранения криптовалют используйте аппаратные кошельки, но убедитесь что покупаете их у официального представителя, проверьте на возможность подделки и то что до вас этим устройством никто не пользовался.

Фальшивые обменники.
Многие, если не большинство владельцев криптовалют, не догадываются, что при обмене и хранении монет на бирже, они по сути перестают быть распорядителями своего цифрового капитала. О такой проблеме знают скамеры. Они предлагают свои биржи и, в конечном итоге, оставляют клиентов без денег.

Как быть
1. Обращайтесь к услугам только известных и популярных бирж.

2. Тщательно изучите любой обменник или кошелек, прежде чем создавать в нем учетную запись.

3. Не вносите монеты и не предоставлять какую-либо личную информацию до тех пор, пока не убедитесь в безопасности сервиса.

Обман на ICO.
ICO (первоначальное предложение монет) запускают стартапы для того, чтобы обеспечить свои технологические новшества необходимым финансированием. Стартапы предлагают свои токены, а инвесторы их покупают в надежде, что после реализации проекта стоимость токенов значительно вырастет. Однако вкладывать в ICO — всегда большой риск. Нет гаранта, что стартап взлетит. Многие мошенники создавали видимость стартапа, чтобы через ICO присвоить инвестиции.

Какие признаки ICO-ловушек
В ICO-скаме присутствуют общие черты, на которые надо обращать внимание:

1. Обещание слишком высокой отдачи от инвестиций и другие признаки схемы Понци.

2. Сверхамбициозная дорожная карта.

3. Отсутствие информации в интернете об основателях и консультантах проекта. Этот пункт очень важен, так как надежный проект всегда комментируют признанные эксперты ICO.

4. В White Paper написана, сложным для понимания, техническим языком. Есть опечатки и пропуски.