Составление инвестиционного портфеля

Приветствуем всех! В прошлый раз мы уже рассказывали про диверсификацию. Сегодня поведаем вторую часть про инвестиции. Спойлер: еще будет третья.
​

❗Дисклеймер: под инвестициями в данной статье подразумеваются любые вложения денег. Не только покупка ценных бумаг или металлов, но и недвижимость, доли в бизнесе и т.д.
​

⏺ Шаг 1. Что для этого делать?
Определи цели портфеля. Какие они могут быть:

– Сохранение капитала. В этом случае твоя цель – обгонять инфляцию в той зоне, где тратишь. Если это РФ, то инфляцию рубля. Инфляция — это устойчивый рост общего уровня цен на товары и услуги.

Условно, 10 лет назад на миллион можно было купить иномарку, сейчас за миллион нельзя купить даже АвтоВАЗ.

Соответственно, если цель – сохранить капитал, он должен давать такую доходность, которая будет обгонять инфляцию. Если доходность портфеля ниже инфляции – будешь с течением времени только терять, хоть и циферок на счету станет больше.

– Накопление. Портфель должен не только опережать инфляцию, но и обеспечивать стабильный прирост капитала на желаемый процент.

Вернемся к примеру с машинами. За 10 лет прирост должен составить столько, чтобы тебе хватило уже на 2 машины.

– Прочее. Этому типу портфеля я не придумал название. Это ситуация, когда твой портфель позволяет покрывать часть текущих расходов или полностью их покрывает (аренды, траты на жизнь, платежи по кредитам и т.д.). Это могут быть портфели, основанные на дивидендных акциях, сделки с плечом, где часть прибыли выводится на текущие расходы.

⏺ Шаг 2. Определи доступные тебе инструменты
Доступность инструментов зависит от резидентства. Государства по-разному регулируют инвестиционную деятельность. Банки разных стран предлагают различные инвестиционные продукты. Также немалую роль играет капитал, которым ты располагаешь. Исходя из этих факторов будут доступны определенные инвестиционные инструменты.

Инструменты стоит выбирать не только с точки зрения того, есть ли у тебя возможность их купить, но и где они будут храниться и не будет ли блокировки счета по чьему-либо хотению.

Единственный инструмент, который практически не подвержен блокировке – крипта. Почему практически?
Кошелек могут увязать с даркнетом или навесить санкции на подсеть. Ведь активы не только физлиц, но целых стран блокируют.

⏺ Шаг 3. Составление портфеля
Твоя задача – выделить 70% капитала на покупку активов. Под капиталом подразумеваются в целом все средства, которые есть. Мы сейчас не говорим о составлении конкретно инвестиционного портфеля, там действуют немного отличные принципы.

На эти деньги ты покупаешь акции, ОФЗ, индексы, крипту, металлы и т.п. На первом этапе нельзя тратить всю сумму сразу, в идеале она делится на 3 части. 1-я часть идет на покупку сразу, остальное остается для докупа при просадке или совершения спекулятивных сделок.

– Выбор расчетной валюты
Это та, в которой ты тратишь, чья инфляция влияет на покупательскую способность. На неё пересчитывается общая стоимость твоих активов. Пункт необязательный, если ты живешь на несколько стран, то лучше отталкиваться от доллара.

– Выбор секторов и компаний
Отталкиваемся от той отрасли, у которой большие шансы на рост. Для РФ – это нефтегазовый сектор, металлургия и сельское хозяйство. Отдельно выделяем банковский сектор и IT-направление. По итогу, мы получаем 5 отраслей. Далее в них находим наиболее перспективные компании.

– Остальные 30% идет в валюту.
Мы берем рубли, доллары и юани. В равных пропорциях распределяем между наличными и безналичными вариантами. В случае с долларом актуально часть денег держать в виде стейблов, которые так же распределяются между разными стейблами и кошельками.

Спасибо, что дочитал до конца, в следующей части отдельно очень подробно обмусолим инвестирование в акции/облигации/ОФЗ/крипту/металл.