Часто всплывают вопросы о том "Сколько нужно тратить в месяц, чтобы мою карту не заблокировали?" Ответ: шкиле с оффтопа об этом можно не переживать, не заблокируют :) А для всех остальных, снизу я собрал "Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организациик отдельным операциям клиентов – физических лиц" или по-простому "как не сесть на бутылку" По каким критериям найдут именно тебя - необычно большое количество контрагентов - физических лиц(плательщиков и (или) получателеи), например, более 10 в день, более 50 вмесяц; - необычно большое количество операции по зачислению и (или)списанию безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшениюостатка электронных денежных средств), проводимых с котрагентами -физическими лицами, например, более 30 операции в день; - значительные объемы операции по списанию и (или) зачислениюбезналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остаткаэлектронных денежных средств), совершаемых между физическими лицами,например, более 100 тысяч рублеи в день, более 1 миллиона рублеи в месяц; - короткии промежуток времени (одна минута и менее) междузачислением денежных средств (увеличением остатка электронных денежныхсредств) и списанием (уменьшением остатка электронных денежных средств); - в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции позачислению и (или) списанию денежных средств (увеличению и (или)уменьшению остатка электронных денежных средств); - в течение недели среднии остаток денежных средств на банковскомсчете (электронных денежных средств) на конец операционного дня непревышает 10% от среднедневного объема операции по банковскому счету(электронному средству платежа) в указанныи период; - операции по списанию денежных средств, электронных денежныхсредств характеризуются отсутствием платежеи в пользу юридических лиц и(или) идивидуальных предпринимателеи для обеспечения жизнедеятельностифизического лица (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, иныхуслуг, товаров, работ); - совпадение идентификационнои информации об устроистве(например, MAC-адрес, цифровои отпечаток устроиства и др.), используемомразными клиентами–физическими лицами для удаленного доступа к услугамкредитнои организации по переводу денежных средств, электронныхденежных средств.
Тут сейчас в теме наверное начнут задвигать про оформление ****ов, ****ов на ****ов и всего имущества на мамку с папкой, но по-настоящему все же лучше иметь кофейню или типо того. Процесс оформления такой кофейни могу описать в отдельной статье, если будет интерес у адекватной стороны зелени
АХХАХАХАХ шкиле из оффтопа)) Тут банку ваще похуй, особенно тинькофф, были случаи, что даже за 100 рублей кидали 115 фз Да и если тебе кидают этот самый 115 фз, то на бутылку не посадят, просто локают кошель с возможностью востановления
Если ты будешь тратить крупные суммы, для начала к тебе прибегут из налоговой, и предьявят за уклонение от уплаты. И это как один из возможных рисков. А дальше у налоговой возникнет еще пару вопросов, откуда такие суммы, и там по цепочке придут к твоему источнику доходов. После этого уже будет разговор не с налоговой. Что бы тратить дохуя, надо что бы государство с этого дохуя тоже что-то получало, в виде налогов. А для этого и есть легализация, введение в оборот, *****. Это касается реально хороших денег, которые выделяются среди общей массы. Если ты делаешь 300к рублей в месяц, можешь вообще не париться, ты с такими копейками никому не интересен будешь.
Harott, максимально банальные вещи говоришь. И еще напиздел про доход. Можно и имея 100к в месяц попасть под подозрения
Странная статья, конечно. Хоть бы терминологию подобрал. То у тебя "электронные денежные средства", то "безналичные денежные средства", а если у меня на счете, то тогда все твои определения летят в помойку? Как влияет на все эти пункты уровни прохождения KYC?
TheBoossya, это прямая выписка из ЦБР, прежде чем что-то писать прочитай еще раз и вдумайся в контекст пожалуйста
Harott, так получается, что ты не собрал, а просто криво-косо скопипастил документ 2021 года, где половина информации уже неактуальна? молодец, хорошая работа
Harott, и не какой-то серьезный документ, а МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ. Как человек, который работал в 2-х финтехах, которые регулировались ЦБ, могу с уверенностью сказать, что на методические рекомендации все клали болт, и у каждого банка своя политика безопасности. Спойлер - самая жесткая у альфы
у меня на карте было около 300 получателей за месяц и переводов на 400к + и с картой всë в порадке было на протяжении 3-х месяцев, потом 161 фз уебали из-за кого-то. Сейчас ебусь снимаю его.