Как снять фз-115?

Всем доброго времени суток уважаемые пользователи. В последнее время многие люди сталкиваются с данной проблемой и не знают как дальше действовать. В данной статье, я из личного опыта поделюсь с вами, что нужно делать, если вы столкнулись с этим.
Для начала, я вас введу в курс дела, что такое фз-115 и из-за чего у вас могут возникнуть проблемы с вашим лицевым счетом.
115-ФЗ от 07.08.2001 — это закон о противодействии легализации (*****анию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Именно он обязывает банки выявлять и пресекать операции, в отношении которых возникают такие подозрения.
То есть иными словами, любая подозрительная операция может повлечь за собой неприятные последствия, а именно ограничение счета по 115 фз.
Вы спросите? Ну почему же тогда он мне прилетел, если я таким не занимался? На самом деле, с появлением криптовалюты в нашем мире, все поменялось, однако, поменялось в некоторых странах, где она существует на законодательном уровне, у нас же, все намного сложнее с этим, поэтому банку легче вас ограничить и закрыть вам счет, чем тратить на вас время. Сейчас каждый перевод отслеживается, конечно твои 100 рублей от мамы никому не нужны, но когда перевод приходит в несколько тысяч рублей а то и миллионы от незнакомого дяди, то банк уже заинтересуется твоими финансовыми операциями и если им что-то не понравится, они с легкостью могут на вас повесить данную статью, а именно фз 115.
Что же делать, если вы все таки с этим столкнулись?
Есть несколько вариантов событий:
1) Предоставить ********* которые у вас запрашивает банк, а именно, договор - если деньги отпускались или приходили по нему, 2-3 НДФЛ - если у вас есть официальная работа, тоже не менее важные *********, для предоставления ваших доходов, так же подойдет договор займа, если вы его брали, для того, чтобы предоставить банку от куда к вам пришел перевод денежных средств. Обязательно любой договор, с юр или физ. лицами, должен быть задокументирован у нотариуса, увы рисовка и подделка не поможет, это все строго проверяется. Так же, если вы делали ставки или связаны с криптой, нужно прислать от туда скриншоты вашего личного кабинета и переводы. Подмечу, если в первом случае со ставками у вас может сработать, то с криптой увы нет. Но попробовать все таки стоит.
Подытожу, если вам прилетает запрос с целью предоставления документов, а вы обычный работяга, который ничего левого не промышлял на своем лицевом счете, то следуем всем указаниям банка, разблокируйте пожалуйста я больше так не буду - увы не прокатит.
2) Второй способ - это уже более не легальный, не бойтесь, за него вас не посадят и не объявят в розыск, точно не могу сказать, работает ли он до сих пор, но может кто-то попробует и получится. Сейчас я расскажу поэтапно что нужно делать, если вам прилетел запрос от банка.
1. Просим закрыть счет и вывести все оставшиеся средства на другой лицевой счет в банке, желательно на сберегательный счет и потом их пойти снять через кассу.
2. Спустя некоторое время, 2-3 недели, чем больше времени пройдет тем лучше, попросить отозвать свои данные у банка, то есть ваши данные перестанут фигурировать в данном банке.
3. Подождать месяц после того как ваши данные отзовут и попытаться заказать новую карту, так же вводите все свои данные, но в ФИО делаете одну незначительную ошибку, например вместо о ставите р, обязательно на новый номер и новую почту.
4. Ожидаете свою карту, если курьер спалит, скажите, ой случайно ошибся, тут 2 варианта либо она исправит сама и выдаст новую карту, либо не заметит и опять же выдаст новую карту, в обоих случаях ничего страшного нет.
Так же дополню, обязательно нужно спросить у банка, отозвали ли ваши данные и закрыли ли они счет, иногда бывает так, что данные еще находятся в базе данных, поэтому в 100% случае, вам придет карта уже с ограничением.
3) Тут уже скорее всего как не способ, а просто рекомендации вам, если вы решите обратиться к юристу по данному вопросу или к готовым агентствам кто этим занимается, наврятли они вам вытащат ваш лицевой счет, если вы занимались каким нибудь *****ом денег, скорее всего вы свои деньги потеряете, а желаемого результата не получите. Обращайтесь в том случае, если вы не грешили на вашем лицевом счете и ничем черным не занимались, опять же, стоит к ним обращаться? Думаю нет, все что вам нужно сделать я описал в данной статье, а что они попытаются сделать, выкачать из вас побольше денег, да с юристом может быть вы и дойдете до суда с банком, но пройдет не мало времени и сил. Советую вам зайти в телеграмм канал и найти каналы по данной тематике, есть чаты, где это постоянно обсуждается, вам помогут и расскажут как не столкнутся с данной проблемой.
Пару рекомендаций как не попасть в данную ситуацию:
1) Принимать и отправлять в день не более 100.000 рублей (в месяц 3.000.000)
2) Просить человека не указывать в комментарии к переводу желательно ничего, на самом деле, по сути комментарии ничего не решают, но если вы напишите в комментарии, перевод по договору, займу, на оружие и т.п. вам сразу же прилетит фз - 115.
3) Принимать и отправлять не более 10 людям в день, желательно одной суммой, до 100.000 а не отправлять их несколькими частями.
Так же, если банк закрыл счет, без основания причин, вы предоставили все *********, ничем плохим не занимались, но вас решили ограничить, смело заходите на сайт Банки.ру (не реклама) и оставляете расширенный отзыв о данном банке, а именно переписка с чатом службы поддержки, то есть доказательства того, что вы пошли навстречу, все предоставили, а вам отказали в дальнейшем сотрудничестве с банком. Данные отзывы отслеживаются ЦБ и со временем, банк сам выйдет на связь с вами, для урегулирования сложившейся ситуации.
Итог
В конце хотелось бы вам сказать, что в данной ситуации ничего страшного нет и если вас просят предоставить *********, не нужно паниковать, в ответ истерический писать, о том, что это не заслуженно и тому подобное, а просто пойти на уступки банку и предоставить ********* или разъяснения своих операций, которые у вас необходимы быть, когда вы переводите не маленькие суммы, за какие то услуги или работу. Банку не выгодно терять вас в качестве клиента, но они не могут отказаться и противоречить рекомендациям ЦБ которые им выдвинули в качестве обязательно исполнения. p.s. Оформлю чуть позже, пока что времени нет :)