Блокировка всех ваших банковских счетов - новый вид мошенничества

Блокировка всех ваших банковских счетов - новый вид мошенничества. Небольшое расследование.


Данная статья будет информативна абсолютно для каждого пользователя данного форума. Не думайте, что вас это не коснётся, ведь лучше быть вооруженным, прочитав статью небольшую статью нежели в панике думать "Что мне делать?" если такое с вами случится.


​

Недавно мой знакомый, который занимался серой темой (Даже без каких-либо особых успехов) столкнулся с непонятной ситуацией. Ему заблокировали все карты, после чего поступил звонок от человека, который выдал нечто подобное:
​

-Привет, на тебя поступил заказ. Я знаю чем ты занимаешься, поэтому сейчас ты напишешь мне в телеграмм, и я расскажу подробнее.
​

Первое что приходит к вам в голову: "Опять пытаются обмануть, но я то в этом прошарен". Но когда вы осознаете что все ваши карты правда заблокированы и отправлены на перевыпуск - всплывает куча вопросов, мыслей - "где я мог оставить свои данные и т.д."
Пока вы находитесь в неком шоке, в телеграмме начинают приходить сообщения с подробностями:​

-На тебя поступил заказ от неизвестного человека, он попросил меня заблокировать все твои карты и потребовать выкуп в размере 100$.

-Давай договоримся с тобой, когда будет произведена оплата. Если ты кидаешь в игнор - я продолжаю начатое. Блокирую твою сим-карту и начинаю заниматься перевыпуском карт твоих родителей. Ну и конечно всем будет раскрыт твой вид деятельности. ​

Скриншот диалога

Мой знакомый в панике начинает суетиться и думать как поступить дальше, забывая несколько интересных моментов.​

• Зачем "неизвестный" скинул свой прайс-лист в одном из первых сообщений?
• Зачем кому-то делать заказ на среднестатистического серого темщика?
• И самый сок - Блокировка карт с дальнейшим требованием выкупа. Не самый умный поступок.

Из его диалога стало понятно, что это обычный кидала. Продолжительные сообщения в спешке, с обмусоливаем своих намерений - это явный тому показатель.
Далее неизвестный начал "плыть", когда пошли наводящие вопросы по типу: "А кому я нужен, кто меня мог заказать", "Назови имена моих родителей"​

Можно подумать что начался детский сад с разбирательствами и родителями. Но я готов поспорить, что ситуация является не самой приятной. Для кого-то даже неизбежной.
Из подробностей диалога стало ясно, что перевыпуск карт доступен только с паспортом по колл-центру. Но излишняя навязчивость неизвестного побудила проверить этот факт.

И тут начинается самое интересное ​

Около двух дней мы делали звонки колцетры банков. Заблокированных банков было 3.
Tinkoff
Сбербанк
Альфабанк
Но не пострадал всего 1 банк - Россельхоз.​

Добро пожаловать в сущий кошмар - коллцентры. Самый бесполезный вид помощи. Казалось бы, у таких банков все должно быть на высоте. Но к сожалению - нет. Это ребята с шаблонами мастерски наводят вас на их же изначальный вопрос, если вдруг ваши вопросы выходят за рамки шаблонов. На единственный ваш вопрос вам могут ответить только с 3-4 попытки, и то поверхностно. Предыдущие специалисты десятками минут будут перенаправлять вас на другого специалиста, который так же не компетентен в вашем вопросе - и так по кругу. Одни говорят что перевыпуск карты можно отменить, и отправляют вас к другому специалисту для уточнения информации - который сражу же вам говорит, что отменить перевыпуск карты нельзя. На ваш вопрос "Какие данные вам сказал мошенник, чтобы заблокировать мои карты?" - вам не дадут ответа, потому что это конфиденциальная информация (Да, перевыпускали карты вроде бы и вы, но знать вам об этом все равно нельзя). Все вышеперечисленное относилось к сбербанку, у тинькофф система немного сложнее. Но сюр в том, что при всем разговоре не потребовалось называть абсолютно никаких данных, можно просто скипнуть вопрос с кодовым словом - и вот вы уже продолжаете разговор с полными возможностями. Хоть и в тинькоффе был даже созвон с оператором - это никак не помогло избежать блокировки и перевыпуска карт.​

После безуспешных разговоров с коллцентрами - приходит гениальная мысль. Попросить заблокировать собственную карту. И вуаля.... Достаточно было позвонить с чужого номера и произнести ФИО, с последующей просьбой заблокировать и перевыпустить карту. Вас сочтут за дурачка и попросят сделать это через мобильный банк, но вы произносите банальную вещь по типу "Мой телефон утерян" Все - карта заблокирована и уже ждет изготовления.

Далее всплыла некая подробность. Мы узнали, что карта перевыпускается в Московскую область - за сотни километров от места ее регистрации. Это даже звучит бредово. Далее, чудесным образом добились информации по смс. Будет проведена проверка по факту мошенничества путем блокировки карт и выдана более подробная информация. Какая именно - остается загадкой, так как смс придет только через неделю. Я дополню статью, как только оно придет.

Данные же скорее всего были точечно найдены и слиты из телеграмма - он был абсолютно мусорный, с кучей разной слитой информации.


Итого: Надеюсь данная история поможет вам осознать, что свои руки всегда нужно оставлять чистыми. Недаром термин "Анонимность" стал так популярен в наше время. Ситуация не страшна людям, которые занимаются белой темой, но и тем она может оказаться неприятной. Не думайте что вас это не костентся. И да, мой знакомый отдал первые 3500 рублей и решил пустить все на самотек Далее никаких последующих блокировок карт не произошло. Семья не пострадала
​