Пока все боятся блоков по 115-ФЗ, настоящая жесть кроется в 161-ФЗ. Если по 115-му ты ещё можешь закрыть счёт в одном банке и с чистого листа пойти в другой, то по 161-му тебя блокируют везде. Сразу. И надолго. Иногда даже без шанса на разблок. На опыте — вот два редфлага, которые почти гарантируют, что блокировка не за горами. Если вовремя дернуться — можно успеть соскочить. Деньги за крипту пришли от левого отправителя Не от того, с кем ты договорился на сделку, а от какого-то третьего лица. Почти всегда это либо ****, либо жертва развода по "треуголу". Что делать: сразу пиши в банк, что деньги прилетели от незнакомца, просишь вернуть как ошибочные отменяешь сделку на бирже. У большинства платформ по правилам вообще нельзя принимать оплату от третьих лиц Перевод разбит на несколько частей Если тебе прилетает не один перевод, а куча мелких — это прям флажище. Может быть и «белый треугол», но может быть и крипта с наркоты или террор-финансирования. Тут логика такая же: срочно возвращаешь всё назад сделку отменяешь Стопроцентной защиты нет, но эти два правила помогут хотя бы снизить шанс попасть под каток 161-ФЗ и не стать случайным звеном в чей-то мутной цепочке.
У большинства платформ по правилам вообще нельзя принимать оплату от третьих лиц но по сути многие принимают и это никак не наказывается, биржи закрывают на это глаза